투자수익률 계산 공식은 어떻게 되는걸까요 ? 어떻게 계산 해야할까?

투자 수익률 계산 공식: 간단한 수식부터 전문가 수준까지

투자의 성공 여부를 판단하는 가장 중요한 지표 중 하나는 투자 수익률입니다. 투자 수익률은 투자 기간 동안 얻은 이익이나 손실을 투자 비용 대비 백분율로 나타낸 값입니다. 간단히 말해, 투자한 만큼 얼마나 번 혹은 잃었는지를 보여주는 지표입니다.

투자 수익률을 계산하는 공식은 여러 가지가 있지만, 가장 기본적인 공식은 다음과 같습니다.

1. 간단한 투자 수익률 계산 공식:

(최종 투자 가치 - 초기 투자 가치) / 초기 투자 가치 x 100%

예를 들어, 100만 원을 투자하여 1년 후 120만 원으로 늘어났다면 투자 수익률은 다음과 같이 계산됩니다.

(120만 원 - 100만 원) / 100만 원 x 100% = 20%

2. 단순 연간 수익률 계산 공식:

연간 수익률 = (최종 투자 가치 / 초기 투자 가치)^(1/투자 기간) - 1 x 100%

위 공식은 복리 효과를 고려하지 않고 단순히 투자 기간 동안의 연간 평균 수익률을 계산하는 공식입니다. 예를 들어, 100만 원을 투자하여 3년 후 133.1만 원으로 늘어났다면 연간 수익률은 다음과 같이 계산됩니다.

(133.1만 원 / 100만 원)^(1/3) - 1 x 100% = 9.03%

3. 복리 수익률 계산 공식:

복리 수익률 = (최종 투자 가치 / 초기 투자 가치) - 1 x 100%

위 공식은 투자 기간 동안 발생한 이자를 원금에 재투자하여 발생하는 복리 효과를 고려한 투자 수익률을 계산하는 공식입니다. 예를 들어, 연 이율 5%로 100만 원을 5년간 투자한다면 복리 수익률은 다음과 같이 계산됩니다.

(100만 원 x (1 + 5%)^5) / 100만 원 - 1 x 100% = 27.63%

4. XIRR (Modified Internal Rate of Return) 계산 공식:

XIRR은 불규칙적인 투자 시점과 금액을 고려하여 투자 수익률을 계산하는 공식입니다. 일반적으로 투자 분석 도구나 엑셀 함수를 사용하여 계산합니다. XIRR은 복리 효과뿐만 아니라 투자 기간 동안 발생한 현금 흐름까지 반영하기 때문에 보다 정확한 투자 수익률을 계산할 수 있습니다.

5. 투자 수익률 계산 시 고려 사항:

• 투자 기간: 투자 기간이 길수록 투자 수익률은 높아지는 경향이 있습니다.
• 투자 금액: 투자 금액이 클수록 투자 수익률은 높아지는 경향이 있습니다.
• 투자 상품: 투자 상품의 종류와 특성에 따라 투자 수익률이 달라집니다. 예를 들어, 주식은 채권보다 높은 수익률을 기대할 수 있지만, 위험도 높습니다.
• 시장 상황: 투자 시점의 시장 상황에 따라 투자 수익률이 달라질 수 있습니다.

6. 투자 수익률 리뷰 후기:

투자 수익률은 투자 성과를 평가하는 중요한 지표이지만, 유일한 지표는 아닙니다. 투자 결정을 내리기 전에 투자 상품의 특성, 위험성, 개인의 투자 목표 등을 종합적으로 고려해야 합니다. 또한, 투자 수익률은 과거 실적이며 미래의 수익을 보장하는 것은 아님을 기억해야 합니다.

다음은 투자 수익률 리뷰 후기 중 일부입니다.